Kennenlernen
Kaffee trinken.
Wir lernen uns kennen. Du erzählst, ich höre zu – ohne Fachchinesisch.
Timo Schlatter, Dipl. Finanzberater IAF Finanzberater bei Allfinanz Consulting GmbH (allnova)
Finanzen auf Augenhöhe.
Ich hör dir zu. Dann reden wir Klartext über deine Vorsorge, dein Vermögen, dein Eigenheim, deine Steuern und deine Zukunft.
Vorsorge
Vermögen
Eigenheim
Säule 3a
Versicherungen
Pensionskasse
Steuern
01 Zuhören
Bevor wir über Zahlen reden, will ich wissen, wer du bist. Was dich antreibt. Was dich nachts wachhält. Wovon du träumst. Erst dann wird aus einem Plan dein Plan.
02 Fragen
Keine Frage ist zu klein.
Die kurze Antwort gibt’s hier. Die ausführliche beim Kaffee.
-
Reicht meine Rente später überhaupt?
-
Rechnen wir’s aus. Dann weisst du’s, statt es nur zu befürchten.
-
Ich will ein Eigenheim. Bin ich verrückt?
-
Überhaupt nicht. Lass uns schauen, wie’s tragbar wird.
-
Mein Erspartes liegt auf dem Sparkonto …
-
Da liegt’s sicher. Aber es könnte für dich arbeiten.
-
Ehrlich gesagt hab ich keine Ahnung von Finanzen.
-
Musst du auch nicht. Dafür bin ich da.
03 Klartext
Fachchinesisch? Nicht mit mir.
- Pensionskasse Umwandlungssatz heisst: Wie viel Rente aus deinem Guthaben wird.
- Eigenheim Tragbarkeit heisst: Kannst du dir das Haus leisten?
- Vermögen Diversifikation heisst: Nicht alles auf eine Karte setzen.
- Vorsorge Vorsorgelücke heisst: Was dir später mal fehlen könnte.
- Steuern PK-Einkauf heisst: Steuern sparen und Rente aufbessern.
- Anlegen Volatilität heisst: Wie stark es auf und ab geht.
Das war die Kurzfassung. Den Rest erklär ich dir persönlich.
04 Leistungen
Wobei ich dich begleite.
→ Rechner
Erst mal selbst rechnen?
Drei Rechner für eine erste Orientierung. Die Einordnung machen wir zusammen.
-
01
Zinseszins
Was aus deinem Sparen werden kann.
CHF 232’643
Beispiel: CHF 10’000 Start, CHF 500 pro Monat, 5 % Rendite, 20 Jahre
Zum Rechner -
02
Steuern
Was dir die Säule 3a spart.
CHF 1’815pro Jahr
Beispiel: CHF 7’258 Einzahlung, Grenzsteuersatz 25 %
Zum Rechner -
03
Tragbarkeit
Liegt das Eigenheim drin?
32.7 %
Beispiel: Kaufpreis CHF 1 Mio., CHF 200’000 Eigenmittel, CHF 180’000 Einkommen
Zum Rechner
05 Ablauf
Vier Schritte. Null Stress.
06 Über mich
Hi, ich bin Timo
Ich begleite Menschen dabei, finanzielle Klarheit zu gewinnen – mit Kompetenz, Herz und einer guten Portion Humor.
Als Bereichsleiter und Finanzberater bei allnova ist mir wichtig, echten Mehrwert zu schaffen: bei Vorsorge, Vermögensaufbau, Versicherungen und Immobilien – mit Fokus auf eine langfristige Finanzplanung.
- Dipl. Finanzberater IAF
- BSc Betriebsökonomie ZHAW
- Zertifizierter Vermögensberater (FIDLEG)
07 Steckbrief
Kurz und knapp.
Alles Wichtige auf einen Blick – für alles andere gibt’s den Kaffee.
Termin buchen
Timo Schlatter
Bereichsleiter & Finanzberater
- Funktion
- Bereichsleiter, Mitglied des Kaders
- Tätig bei
-
- Abschlüsse
- Dipl. Finanzberater IAF
BSc Betriebsökonomie ZHAW
Zertifizierter Vermögensberater (FIDLEG) - Schwerpunkte
- Vorsorge, Vermögensaufbau, Versicherungen, Immobilien
- Arbeitsweise
- Erst zuhören, dann rechnen. Und dranbleiben.
- Erstgespräch
- Beim Kaffee oder per Video
- Ausserdem
- Mein Vierbeiner, Sport, Freunde, Familie – und mein Mustang
08 Kontakt
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